Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Инвестиции в недвижимость в 2024 году». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для покупки инвестиционной недвижимости в этом году эксперты также рекомендуют обратить внимание на города-миллионники. «Экономически растущие города — лучшее вложение со спекулятивной точки зрения. С целью последующей перепродажи следует ориентироваться на города-миллионники с самым большим ростом заработной платы жителей», — отметил партнер группы SRG Максим Русаков.
Что будет с ценами на квартиры в 2024 году
Эксперты сходятся во мнении, что дальнейшего ажиотажного роста цен на жильё ждать не стоит. На вторичном рынке это связано в первую очередь с высокой ставкой кредитования и, следовательно, со снижением доступности денег.
Сергей Зайцев, директор по продажам федеральной компании «Этажи», считает, что цены на готовое жильё зафиксируются на нынешних уровнях, но будет увеличиваться дисконт по тем объектам, где собственники заинтересованы в срочной продаже. На первичном рынке цена квадратного метра продолжит расти, как минимум, на уровне реальной инфляции, подогревать её будут риски прекращения льготных программ кредитования.
По мнению Алексея Козлова, управляющего директора сети АН «Монолит», в перспективе 1,5-2 лет по мере сворачивания льготной ипотеки разница между ценами на новостройки и вторичку будет уменьшаться.
Изменения сильно ударили по интересам инвесторов — многие из них покупают новые квартиры с помощью льготной ипотеки (чаще всего используется ипотека с господдержкой, реже — семейная и IT-ипотека). Получается следующее:
- Из-за повышения первоначального взноса инвесторы будут вкладывать больше денег в квартиру на старте, а значит, доход на вложенные средства будет меньше.
- Ограничение суммы кредита с 12 до 6 млн рублей означает, что найти подходящую недвижимость в мегаполисах будет очень сложно. Например, в Москве 6 млн рублей часто недостаточно даже на покупку студии.
- Ограничения по выбору застройщиков и банков-партнеров могут создать дополнительные сложности. Дело в том, не все банки предлагают выгодные условия по кредиту, а значит, у инвесторов будет меньше выбора.
- Наконец, самое сложное — это лимиты по выдаче ипотеки на одного человека. Если раньше инвестор мог приобретать по одной или нескольким программам неограниченное количество квартир, то теперь придется ограничиться точечными сделками.
Это резиденции, которые строятся под известными брендами: чаще отельными – Hilton, Marriott, Wyndham, – но не только. Уже есть комплексы от Versace, Porsche, Armani.
Бренд заключает договор с застройщиком, который возводит проект по его стандартам. В результате получается уникальный продукт, совмещающий преимущества традиционного жилья и пятизвёздочного отеля. Как показала практика, подобные проекты нравятся и инвесторам, которые зарабатывают на сервисной недвижимости, и туристам, которые там отдыхают. Для первых – доход выше, для вторых – сервис лучше.
По оценкам Knight Frank (Global Branded Residences Report 2023), этот сектор недвижимости стал самым быстроразвивающимся в мире. Вплоть до 2026 года аналитики прогнозируют рост числа проектов на 12% ежегодно или на 55% в целом за период.
Почти половина – 40% – от всех брендированных комплексов расположены в Северной Америке. Далее следуют Азиатско-Тихоокеанский регион (20%) и Европа (13%). Первые проекты появляются в странах, где их раньше не было, – в Грузии, Азербайджане, Албании.
Прогнозы по ключевым регионам России
Москва и Санкт-Петербург: В столичных городах России традиционно высокий спрос на жилье. Благодаря стабильной экономической ситуации и значительным инвестициям в инфраструктуру, эти города будут продолжать привлекать жителей и инвесторов в 2024 году. Это будет способствовать дальнейшему росту цен на недвижимость. Прогнозируется, что в 2024 году цены вырастут на 3-5%.
Краснодарский край: Этот регион известен своим благоприятным климатом и развитым туристическим направлением. Приток населения в Краснодарский край продолжится и в 2024 году, что наряду с развитием инфраструктуры и новыми застройками приведет к активному росту цен на жилье. Ожидается увеличение цен на 7-10%.
Екатеринбург: Екатеринбург сохранит статус крупного промышленного и культурного центра Урала. Несмотря на продолжающееся строительство и развитие города, в 2024 году здесь возможна стагнация цен на фоне высокой конкуренции среди застройщиков. Исключением могут стать новые уникальные объекты в привлекательных районах.
Актуальная ситуация на рынке
В следующем году динамика цен на недвижимость будет изменяться в различных направлениях в зависимости от географического расположения. В частности, в центральных районах и приграничных зонах с Россией и Беларусью можно ожидать уменьшения стоимости жилья, выраженного в валюте. Напротив, западные районы покажут рост цен на жилье.
Текущая ситуация на рынке такова, что предложений больше, чем желающих купить. Однако многие владельцы на вторичном рынке, имея возможность подождать, не спешат уступать в цене. Только те, кто нацелен на быструю продажу, готовы идти на уступки.
Есть ряд ключевых моментов, которые будут влиять на стоимость жилья. Среди них: изменение спроса, внутренние инвестиции из-за экономической обстановки, а также миграционные факторы.
В числе факторов, влияющих на увеличение стоимости, можно выделить рост банковских ставок, увеличение расходов на строительство и зарплаты, а также факторы, связанные с маркетингом и рекламой рынка. На снижение цен будут влиять сложности в экономике и демографии, а также качество объектов недвижимости.
Застройщики периодически будут применять акции, скидочные предложения на свои объекты, но они будут применяться с учетом оплаты полной стоимости собственными денежными средствами. Цены квадратного метра жилья при этом будут увеличиваться, так как наблюдается рост расходов на строительство в связи с инфляционными процессами.
Основным фактором, сдерживающим рынок жилой недвижимости, является платежеспособный спрос. В рамках исключительно рыночных отношений нынешний платежеспособный спрос не может поддерживать текущие объемы строительства первичного рынка. В то же время ориентиром объема ввода нового жилья является величина в 120 млн кв. м в год. Главным фактором поддержки застройщиков являются программы льготного ипотечного кредитованная со стороны государства. Аналогичные программы от застройщиков отрицательно воспринимаются Банком России, что также ограничивает платежеспособный спрос. По льготным программам ипотеки покупается 80-90% всех заключаемых ДДУ.
Для Москвы поддержка текущих объемов производства не является трудной задачей (объемы соответствуют как Стратегии, так и производственным возможностям), скорее речь пойдет о балансе между коммерческим строительством и реновацией (увеличении объемов данного направления предполагается в течение 2024 года). Поддержка самого баланса позволит оставаться в рамках сложившейся сегодня ценовой политики в городе.
Важно отметить, что первичная недвижимость остается стабильной по цене из-за того, что уже практически все проекты (93%) перешли на счета эскроу и базовые параметры их зафиксированы в договорах проектного финансирования. Значительное отклонение цен вниз может повлечь остановку проектного финансирования, поскольку проект будет не соответствовать параметрам договора. Теоретически необходимо завершить текущий договор и заключить новый, что на практике маловероятно. С другой стороны, нет оснований говорить о том, что возможна новая фаза ажиотажного спроса, который бы привел к росту цен на недвижимость и резко изменил бы параметры ценовых политик.
Жилье для проживания в нем необходимо покупать в тот момент, как только оно будет найдено, и покупатель будет способен выполнять свои обязательства по оплате примерно в течение трех лет. В дальнейшем, либо можно будет изменить условия по оплате на более благоприятные (ставки по ипотеке), либо при значительной инфляции повысится доход, да и рост стоимости недвижимости поможет принять следующее решение (сохранить/продать).
Сделки с недвижимым имуществом — это рискованно. Вкладчикам важно быть начеку и грамотно подходить к вопросу. Иначе ничего не заработаешь, а в худшем случае — останешься и без денег, и без помещения.
Какие возможны риски:
-
недобросовестные арендаторы;
-
мошенники-продавцы;
-
проблемы с застройщиком;
-
низкая ликвидность;
-
неверная оценка финансовых возможностей.
Советы перед инвестиционной сделкой:
-
убедитесь, что строительство законно, есть все разрешения;
-
выясните, тот ли тип имущества возведен, на который владельцу давали разрешение;
-
проверьте, не находится ли строительная компания на грани банкротства;
-
узнайте, не подлежит ли собственность сносу;
-
сами смотрите квартиры, не верьте красивым фотографиям;
-
проверьте историю жилья, если покупаете у частного владельца;
-
если вас сильно торопят со сделкой, лучше воздержитесь от нее совсем.
Тренды и перспективы рынка
Рынок недвижимости в 2024 году будет испытывать некоторые изменения и тренды, которые могут повлиять на выбор инвестиций. Вот несколько ключевых факторов, которые стоит учитывать при принятии решения о вложении денег в недвижимость:
- Рост цен на жилье. Ожидается, что цены на жилье будут продолжать расти в 2024 году. Это связано с увеличением спроса, недостатком предложения и общим экономическим развитием. Поэтому вложение в жилую недвижимость может быть выгодным.
- Развитие городской инфраструктуры. Вложение в недвижимость в районах с развивающейся инфраструктурой может быть выгодным вариантом. Новые дороги, школы, больницы и торговые центры делают район привлекательным для жильцов и инвесторов.
- Рост популярности коммерческой недвижимости. Коммерческая недвижимость, в том числе офисы, магазины и склады, становится все более востребованной с развитием бизнеса. Вложение в коммерческую недвижимость может приносить стабильный доход.
- Развитие рынка аренды. Аренда недвижимости остается популярным вариантом для многих людей, особенно молодых и путешествующих. Инвестиции в недвижимость для последующей аренды могут принести стабильный доход и долгосрочные перспективы.
- Рост спроса на недвижимость в пригородных районах. Как правило, пригородные районы становятся все более привлекательными для проживания из-за низких цен на жилье, большой площади и более спокойной атмосферы. Вложение в недвижимость в пригороде может оказаться выгодным вариантом с высокой перспективой роста стоимости.
Важно отметить, что прогнозы и рекомендации здесь основаны на текущих тенденциях и не являются гарантией успеха. Перед принятием решения о вложении денег в недвижимость, рекомендуется провести тщательное исследование рынка и консультироваться с профессионалами в данной области.
Перспективы инвестирования в недвижимость за границей
Инвестирование в недвижимость за границей представляет не только возможность разнообразить портфель инвестиций, но и получить значительную прибыль. За последние годы многие страны стали привлекательными для иностранных инвесторов благодаря своей стабильной экономике и высокой доходности сдачи в аренду.
Одной из наиболее перспективных стран для инвестирования в недвижимость является США. Американский рынок недвижимости отличается широким выбором объектов различного типа и ценового диапазона. Кроме того, США предлагают выгодные условия для иностранных инвесторов, такие как низкий налог на прибыль и стабильный правовой режим.
Другой привлекательной страной для инвестирования является Германия. Немецкий рынок недвижимости характеризуется высокой стабильностью и надежностью. Здесь можно приобрести как коммерческую, так и жилую недвижимость. Более того, Германия имеет самые высокие ставки роста арендных платежей среди всех стран Европы.
Еще одним интересным направлением для инвестиций является Великобритания. Британский рынок недвижимости известен своей ликвидностью и высокой доходностью. Особенно привлекательными для инвесторов являются объекты в Лондоне и других крупных городах Великобритании, которые пользуются популярностью среди арендаторов.
Несмотря на привлекательность зарубежных рынков недвижимости, инвестируя за границей, необходимо учитывать ряд факторов, таких как политическая и экономическая стабильность страны, перспективы роста и развития, а также правила и законы, регулирующие сделки с недвижимостью. Рекомендуется обратиться к профессионалам, которые окажут квалифицированную помощь и подскажут наиболее перспективные варианты инвестирования.
Аренда жилой недвижимости: надежный источник пассивного дохода
Аренда жилой недвижимости позволяет получать регулярные выплаты в виде арендной платы. При правильном подходе к выбору объекта недвижимости и составлении арендного договора, можно гарантировать стабильный поток денежных средств. Кроме того, аренда жилья позволяет владельцу сохранить ценность своего имущества, так как владение недвижимостью – это всегда инвестиция в будущее.
Одним из главных преимуществ аренды жилья является отсутствие необходимости в активном участии владельца при ежедневной эксплуатации объекта. Выполнение ремонтных работ, уплата коммунальных платежей и прочие хлопоты возлагаются на арендатора. Владелец недвижимости, в свою очередь, может посвятить свободное время другим занятиям или заняться поиском новых возможностей для инвестиций.
Важно помнить о том, что успех инвестиций в аренду жилья зависит от выбора правильного объекта недвижимости. Жилая недвижимость в популярных районах и городах всегда будет востребована для аренды. При выборе объекта стоит обратить внимание на такие факторы, как удобное расположение, развитая инфраструктура, наличие транспортной доступности и другие факторы, которые будут интересны потенциальным арендаторам.
Также стоит помнить о значимости составления арендного договора. Документ должен содержать все необходимые условия, охватывающие права и обязанности как владельца, так и арендатора. Четкость и взаимопонимание сторон могут избежать конфликтов и обеспечить стабильность пассивного дохода от аренды.
Таким образом, аренда жилой недвижимости является надежным источником пассивного дохода в долгосрочной перспективе. Вложение средств в аренду жилья позволяет получать стабильные выплаты, не требующие активного участия владельца. Правильный выбор недвижимости и составление арендного договора помогут минимизировать возможные риски и обеспечить стабильность дохода на долгие годы.
Апартаменты в новостройках
Вложение денег в апартаменты в новостройках может быть отличной стратегией инвестирования в 2024 году. Новостройки предлагают множество преимуществ и могут быть привлекательным вариантом для инвесторов.
Во-первых, новостройки обычно предлагают современные и качественные жилые помещения. Они соответствуют современным стандартам и требованиям, что делает их привлекательными для потенциальных арендаторов или покупателей. Комфортные планировки, современное оборудование и высокие энергетические характеристики помогут привлечь клиентов и обеспечить стабильный поток дохода.
Во-вторых, инвестиции в новостройки могут предложить выгодные условия финансирования. Застройщики часто предлагают программы и специальные предложения, которые могут помочь инвесторам поменьше затратить на покупку или получить более выгодные условия кредита. Такие дополнительные льготы могут увеличить доходность инвестиций в апартаменты в новостройках.
В-третьих, рынок недвижимости обычно имеет тенденцию к постепенному росту цен. Покупка апартаментов в новостройке может быть долгосрочным инвестиционным решением, которое позволяет получить приличные доходы с течением времени. Рост цен на жилье может быть особенно высоким в популярных районах или городах с высоким спросом на аренду. Проанализировать прогнозы рынка и выбрать правильный объект в правильном месте могут помочь получить максимальную прибыль.
Необходимо, однако, учесть возможные риски. Инвестиции в недвижимость всегда связаны с некоторой степенью неопределенности и могут быть чувствительными к изменениям экономической ситуации. Поэтому перед принятием окончательного решения по инвестированию в апартаменты в новостройках, рекомендуется провести основательное исследование рынка, проконсультироваться с профессионалами и оценить потенциальные риски и возможности.
В целом, апартаменты в новостройках представляют собой перспективную возможность для инвесторов в 2024 году. Современное жилье, выгодное финансирование и потенциальный рост цен делают их привлекательными для тех, кто ищет способы увеличить свой капитал. Однако, необходимо помнить о возможных рисках и принять решение на основе тщательного анализа и консультации с экспертами.
Эмираты — излюбленное направление отдыха российских (и мировых) знаменитостей. Начиная с 2020 года здесь фиксируется стабильный рост числа сделок с недвижимостью, благо, что возможностей для вложений здесь очень много: возведение всевозможных ЖК, отелей и апарт-комплексов идет очень активно. Сегодня инвесторы могут купить площади в еще строящихся зданиях по более выгодной цене (в среднем от 350 тысяч долларов), чтобы через 3-5 лет перепродать их на 15, а то и 30% дороже. Но есть у этой медали и обратная сторона. Когда другие владельцы апартаментов решат вернуть свои деньги, на рынке может оказаться слишком много предложений. Рост конкуренции вынудит многих из них снижать стоимость объектов, и заработать так много, как бы хотелось изначально, скорее всего, не получится. В связи с этим некоторые эксперты рекомендуют делать ставку на готовую недвижимость, чтобы не ждать ввода жилья в строй и сразу получить деньги за аренду.
Интерес к турецкой недвижимости россияне демонстрируют с начала 2000-х годов, являясь одними из главных покупателей квартир и домов на курортах. Многие приобретают жилье для себя, чтобы иметь дачу у моря, но не у Черного, а у Средиземного. Но с каждым годом растет интерес граждан РФ к инвестициям в объекты на территории Антальи, Анкары и Стамбула. Благоприятным фактором для вложений здесь покупатели называют высокое качество строительства, стабильный рост цен на недвижимость и позиция властей, заинтересованных в привлечении иностранного капитала. Высокая инфляция, уже не удивляющая ни турков, ни россиян, указывает на то, что в ближайшей перспективе жилье будет оставаться самым ликвидным активом, обещая доходность около 10% в год.
Прогноз на инвестиции в недвижимость в 2024 году на мировом рынке
Ещё недавно недвижимость по всему миру дешевела, но этот тренд подошёл к концу. Новейшие прогнозы гласят, что жильё, в среднем, подешевеет не так сильно, как ожидали в начале года, а в 2024 году даже начнёт дорожать.
До этого аналитики пугали нас двузначным падением цен из-за стремительного увеличения ставки по ипотечным займам. Но их пророчество сбылось лишь частично, поскольку иммиграция ускорилась, предложение на рынке было ограничено, а домохозяйства наращивали свои сбережения.
Значительный скачок стоимости ипотеки вверх (как следствие целенаправленного повышения ключевых ставок основными центробанками в течение года и более) тоже наблюдался не везде. Большинство граждан (особенно американских), успевших взять дешёвую ипотеку, когда ставки были почти нулевыми, просто ничего не меняли. Поэтому предложение по недвижимости ужалось, и рынок недвижимости несколько затих.
А вот домохозяйствам, которые долгие годы ждали подходящего момента, чтобы решить жилищный вопрос, пришлось действовать в этих неблагоприятных условиях, когда и предложений было мало, и ощущалась инфляция из-за пандемии коронавируса (то есть, жильё дорожало буквально на порядки).
Недавние опросы в государствах, где цены на жильё испытывают влияние инфляции — в Канаде, Австралии, Новой Зеландии, США — показывают, что в будущем ставки ЦБ устремятся вниз, а предложение по жилью расширится. Рынки стабилизируются так рано потому, что спекуляции, взвинтившие ставки до предела, скоро начнут убывать, и, если эксперты правы, это случится уже в первом полугодии 2024 года.
Однако большинство аналитиков согласны с тем, что максимальные ставки ещё не в полной мере отразились на рынке недвижимости. От этой турбулентности были защищены те покупатели, которые взяли ипотеку раньше и по фиксированной ставке.
По мнению экспертов, на многих рынках всё ещё недостаточный объём предложения, поскольку не все цепочки поставок, нарушенные в пандемию, были восстановлены. Поэтому на этих рынках, и не только в западных странах, спрос на жильё всё ещё слишком накалён, и предложение его не удовлетворяет на все 100 %.
Что будет с рынком коммерческой недвижимости в 2024 году
В 2022 году из-за ухода иностранных арендаторов доля вакантных офисных помещений резко увеличилась. В 2023-м этот сегмент рынка постепенно восстановился, объем свободных площадей снизился. Вакантные помещения начали занимать местные компании. Уже сейчас коммерческая недвижимость начала обгонять по востребованности жилую. Поэтому в 2024 году ожидается рост ставок на аренду офисов, как сообщает «РИА Недвижимость».
Аналитики компании «Альфа-Лизинг», рассуждая о том, что будет с рынком коммерческой недвижимости в 2024 году, считают: активным спросом будут пользоваться стрит-ритейлы, помещения в небольших торговых центрах, а также складские площади. Спрос на торговые и складские площади в 2024 году вырастет примерно на 13-15 %. Лидировать будет офисная недвижимость: ожидается повышение спроса на такие площади до 35-40 %.