Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Когда инфляция полезна для экономики?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Хотя на первых порах падение цен может показаться ободряющим признаком, дефляция быстро распространяется на всю экономику и может превратить хорошую ситуацию в очень плохую — от временного экономического спада до затяжной депрессии.
Инфляция — хорошо или плохо?
Конечно же, большинство обывателей привыкло ругать инфляцию – никому не нравится рост цен в магазинах. Но существует и обратное явление – дефляция, при которой цены падают.
Казалось бы, такому развитию событий остаётся только радоваться, но на самом деле оно гораздо хуже сказывается на экономике, чем инфляция.
Почему инфляция — это хорошо? Возьмём для примера компанию, занимающуюся изготовлением выпечки — при искусственном снижении цен на товары упадут доходы компании, следовательно, руководству придётся сокращать штат, что приведёт к росту безработицы в отдельно взятом случае.
Однако, если рассматривать ситуацию в глобальном масштабе, то всё выглядит гораздо хуже – предприятию придётся закупать товары более низкого качества, следовательно, упадут доходы у производителей сырья, и они в свою очередь будут должны подумать об удешевлении своей деятельности.
Что будет, если инфляции не будет
Дефляция приводит к безработице, поскольку, когда валюта дорожает, продукция компаний дешевеет. Бизнес зарабатывает меньше денег и реагирует на это, сокращая расходы, чтобы выжить.
В результате закрываются магазины, заводы, склады, сокращается логистика. Само собой, теряют работу куча людей. Этим людям приходится сокращать расходы, что приводит к ещё меньшему спросу и большей дефляции и вызывает так называемую дефляционную спираль, из которой трудно выйти.
Так что здоровая инфляция — это наш друг. Косвенно, если мы обычный рандомный житель страны и напрямую, если мы бизнесмен.
Какие виды инфляции существуют?
Ползучая, или умеренная. Такой уровень инфляции показывает темпы обесценивания денег, которые не превышают 10% в год. Инфляция такого рода даже положительно сказывается на экономике, поскольку цены растут умеренно, а потребители стараются тратить больше.
Галопирующая, или скачкообразная. Такой темп инфляции является причиной того, что цены увеличиваются на 10—200% в год. Все торговые обязательства рассчитываются с учетом будущего повышения цен, а потребители стараются вкладывать средства в материальные ценности, такие как недвижимость, земля, различные бытовые товары.
Гиперинфляция. Является самым тяжелым случаем — цены могут расти до 50% за месяц, наблюдается обнищание населения, предприятия в стране останавливают работу, объемы ВВП падают, валютный курс нестабилен. Рост инфляции такого вида очень сложно контролировать.
Инфляция — это снижение покупательной способности денег, иными словами, их обесценивание. При рыночной экономике она приводит к росту цен на товары и услуги без повышения их качества. При плановой экономике, которая была в СССР, инфляция выражалась в растущем товарном дефиците: цены искусственно сдерживали, однако производители выпускали всё меньше продукции.
Несмотря на то что инфляцию часто увязывают с ростом цен, речь не идёт о жёсткой зависимости. Стоимость отдельных товаров может расти ниже или выше инфляции, оставаться без изменений или даже снижаться, как в случае с сезонными овощами и фруктами. Инфляция же отражает изменения в общем уровне цен (дефляторе ВВП), на который влияет не только условная потребительская корзина среднего жителя страны, но и люксовые товары и услуги (автомобили, недвижимость, туризм и прочее).
Почему возникает инфляция?
Причины инфляции можно разделить на две группы – со стороны спроса и со стороны предложения, то есть производства.
Инфляция спроса возникает, когда спрос превышает производственные возможности экономики: например, выросли цены на нефть – людям повысили зарплаты, а рост производства отстает, потому что оборудование старое, производительность низкая. Товаров не хватает, и цены на них растут. Еще спрос, а, значит, и цены на товары и услуги зависят от инфляционных ожиданий: если люди ожидают, что цены будут расти, то они стремятся купить больше сегодня, не откладывая на завтра. В результате цены растут.
Со стороны предложения рост цен может быть вызван ростом издержек производителей: подорожал бензин или импортные сырье и комплектующие, повысились тарифы на электроэнергию – в итоге может подорожать и конечный продукт. Или товаров может стать меньше в результате природного катаклизма или ограничений на ввоз продукции из-за рубежа: случился неурожай или ввели санкции – производители повышают цены.
Самая распространенная причина высоких и гиперинфляций в современном мире — сеньораж (фр. seigneuriage — «власть сеньора»).
В нашем случае под этим словом подразумевается дополнительный источник государственных доходов. Если власти не могут собрать деньги обычным способом — налогами, — то они просто печатают больше купюр. Пока правительство тратит эти средства на латание дыр в бюджете, население «расплачивается» своими сбережениями. Они просто обесцениваются, ведь инфляция выросла из-за напечатанных денег, которые не подкреплены товаром.
Из-за несправедливости сеньоража его прозвали «инфляционным налогом». Однако это самый простой и быстрый способ пополнить государственную казну. И гарантированно заработать гиперинфляцию.
Общее понятие инфляции
Сам термин инфляция имеет латинское происхождение и переводится как «вздутие». Это явление представляет собой общее увеличение стоимости товаров и услуг на продолжительный период. Другими словами инфляция представляет собой процесс обесценивания (снижение покупательской способности) денег или точнее ослабления национальной валюты. Обычно данное явление выражается в процентах и относится к определенному периоду времени: году, кварталу, месяцу.
К числу основных причин, порождающих инфляционные процессы, относят снижение общего уровня производства в стране при неизменной денежной массе, рост денежной массы (эмиссия) при сохранении уровня производства, высокая степень монополизации экономики, существенный рост объема кредитования юридических и физических лиц.
В зависимости от особенностей проявления различают открытую (рост цен ничем не ограничен) и скрытую (увеличение денежной массы при жестком административном ценорегулировании со стороны государства). По темпу протекания данное явление может быть умеренным (рост цен не более 10%) и галопирующим (в год до 200%). Также выделяют понятие гиперинфляция (рост цен 50-60% в месяц).
На практике различают следующие причины инфляции:
1. Чрезмерное расширение денежной массы за счёт проведения массового кредитования. При этом денежные средства для кредитования берутся не из сбережений, а выдаются от эмиссии необеспеченной валюты. Заметнее всего это происходит в периоды экономического кризиса или военных действий.
2. Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу (включение «печатного станка») сверх потребностей товарного оборота.
3. Сокращение реального объёма национального производства, которое при более-менее стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объёму товаров, работ и услуг соответствует прежнее количество денег, то есть, на единицу произведенных товаров, выполненных работ, оказанных услуг приходится больше денег.
4. Монополия крупных компаний на установление цены и определение собственных издержек производства, особенно в ресурсо-добывающих отраслях производства и в сырьевых отраслях.
5. Монополия профсоюзов при определении уровня зарплат.
6. Рост налогов, пошлин, акцизов при более-менее стабильном уровне денежной массы.
7. Снижение курса национальной валюты (особенно при большом количестве импорта в страну).
Инфляция и минимальная заработная плата
Девальвация валюты неизбежна, когда мировая экономика работает на валютах и крупномасштабное долговое финансирование от банков и центральных банков и банков для населения. Но большая проблема, с которой сталкиваются развитые экономики, заключается в том, что некоторые экономические переменные не растут в соответствии с этим – минимальная заработная плата является ярким примером этого.
В принципе, минимальная заработная плата в последние несколько десятилетий росла не так стабильно. Скорее, в правительстве ждут до тех пор, пока общественность не поднимет крик о повышении минимальной заработной платы, чтобы фактически поднять ее, что только добавляет больше негативной реакции.
Каждое последующее повышение минимальной заработной платы было больше, чем предыдущее, но они всегда приводят к одному и тому же результату: снижению покупательной способности.
Существует мало доказательств в поддержку, что повышение минимальной заработной платы также увеличивается девальвации денег – есть много различных переменных, которых не должна делать с показателем МРОТ, – но мы можем ясно видеть из этого графиков представленные Центральными банками.
Неравенство в богатстве является очевидным результатом инфляционного давления на средние и низшие классы не только России, но и многих других развитых стран. То есть, если вы не повышаете минимальную заработную плату по отношению к уровню инфляции, покупательная способность тех, кто работает на минимальную заработную плату (прежде всего средний и нижний классы), в конечном счете контролируется количественным смягчением Центрального банка/решениями об операциях на открытом рынке.
Как я уже сказал, трудно доказать, что повышение минимальной заработной платы само по себе имеет силу для увеличения девальвации, но, когда вы думаете об этом логически, это имеет смысл.
Точно так же, как увеличение денежной массы Центральным банком увеличит ее, быстрый всплеск денежной массы от среднего к низшему классам, вызванный повышением минимальной заработной платы, должен также, теоретически, повысить темпы. Если у этой части населения есть больше денег, чтобы тратить, они, скорее всего, потратят их. Потому что их недавно увеличившаяся покупательная способность позволит им сейчас – пока, конечно, она снова не упадет через несколько лет.
Чтобы завершить этот ответ, инфляция сильно колеблется и контролируется главным образом центральными банками по всему миру. Капиталистические экономики предлагают больше возможностей для роста тем, кто тратит больше всего денег, и вредят тем, кто тратит меньше всего. А это означает, что инфляция вредит бедным больше, чем богатым.
Почему мужчина постоянно хочет разных женщин?
Возможно, он таков по своей природе. В чем смысл человеческой жизни? Сложный вопрос, на который нет ответа уже пару тысячелетий. Давайте попробуем заменить слово смысл, на термин функция.
В чем функция человека? Одной из функций человека, является размножение. Размножение это передача генетической информации. Информация эта разнообразная. Результатом этого процесса становятся дети. Дети несут уникальную генетическую информацию. Поэтому, они разные. Даже внутри одной семьи. Да, иногда появляются близнецы. Но чаще всего, это кардинально разные люди.
Постоянный интерес и влечение, в этом контексте является лишь удачным примером передачи своих генов, более широкому пулу индивидуумов.
Ну и что, что вам это не нравится? Родится 10 или 20 детей, они вырастут, начнут размножаться. И все это результат активных поползновений одного вашего мужа. Просто он оказался более конкурентоспособным, чем муж вашей соседки. Который вообще не изменяет, и занимается сексом в миссионерской позиции. Еще и в церковь ходит.
Иными словами, эволюционно, нет никакого вреда, от такого активного распространения генов. Напротив. Это проявление уникальности. Не так уж и много носителей таких генов. Которые распространятся куда более активно. Чем все остальные.
Почему цены в магазине растут быстро, а инфляция составляет мизерные проценты?
Белстат то и дело слышит упреки в том, что инфляция в стране гораздо выше цифр статистики. Но не все так просто. Например, овощи могут подешеветь к сезону на 35%, кофе или билеты на самолет — подорожать на 40%, а цены на шапки и билеты в кино вообще не изменятся. В итоге инфляция в среднем составит 5%, хотя это не значит, что все продукты подорожали только на 5%.
Из-за этого феномена в дополнение к общему уровню в Беларуси считают еще ожидаемый и ощущаемый уровень инфляции (то есть какой рост цен люди предполагают в ближайший год и какой ощутили за последний). И эти цифры всегда выходят больше реальной инфляции (не только у нас, а во многих странах). К слову, последняя ощущаемая годовая инфляция (июнь 2020-го к июню 2021-го) составила 14,6%, хотя реальная была чуть менее 10%.
Существует ли оптимальный уровень инфляции
Возможность строить и реализовывать долгосрочные планы — залог развития экономики. Стабильная, предсказуемая и невысокая инфляция позволяет сохранить покупательскую способность денег, планировать бюджет на долгий срок, развиваться промышленности, а людям планировать покупки и делать сбережения, не беспокоясь о том, что их накопления обесценятся.
Экономисты называют приемлемым ежегодный прирост цен на
Что такое инфляция, как ее считают и почему в магазине рост цен заметнее? Объясняем простыми словами
В нашей рубрике «Экономическая грамотность» мы продолжаем убеждать вас в том, что финансы — это скучно и сложно. В этом выпуске мы рассказываем об инфляции в простых терминах. Смотрите статью Onliner о том, почему инфляция лучше долгосрочной дефляции, как ошибочные расчеты привели к повышению цен на тысячи процентов в некоторых неправильных странах и почему цены в магазинах растут во время снижения инфляции.
Инфляция — это повышение общего уровня цен на товары и услуги. Рассчитывается следующим образом: если товар в точности соответствует цене в течение месяца (в августе он стоил 100 рублей, в сентябре 110 рублей), и если на 5% (от 100 рублей до 95 рублей) дешевле на услуги, то цена услуг в товарной корзине составит 205 рублей в сентябре (110 + 95). В сентябре инфляция составит 2,5% ((110 + 95) / 200 x 100% = 102,5%) по отношению к цене корзины на 200 августа. До тех пор одни товары и услуги стоят очень дорого, другие дешевеют, а третьи остаются по прежней цене.
По форме протекания инфляцию можно охарактеризовать как открытую или скрытую.
- Открытая: проявляется в постоянном повышении цен и уменьшении покупательной способности населения.
- Скрытая (подавленная): проявляется в возникновении недостатка на рынке товаров постоянного спроса или искусственном ограничении отпуска такого рода товаров потребителям. Правительство жестко контролирует стоимость продуктов, поддерживая относительное социальное спокойствие в обществе и выигрывая этим время для решения накопившихся проблем. Дефицит некоторых товаров удовлетворяется при помощи «черного рынка».
По интенсивности протекания выделяют следующие типы инфляции:
- ползучая (по другому — умеренная);
- галопирующая;
- гиперинфляция.
Методы расчета уровня инфляции
Обесценивание денег рельефнее всего проявляется в росте цен на товары, продаваемые в обычных магазинах. Соответственно, проще всего измерять уровень инфляции при помощи индекса потребительских цен, отталкиваясь от определенного базового периода. Также этот индекс применяется в качестве поправочного коэффициента при расчете социальных выплат, для корректировки заработной платы и т. п.
При расчете индекса в качестве базового периода обычно используется прошедший год или несколько месяцев прошедшего года. Достаточно сравнить стоимость рыночной корзины в базовом году и ее стоимость в новом, чтобы понять уровень текущей инфляции.
Таким образом, формула расчета индекса потребительских цен выглядит так: ИНДЕКС ЦЕН = стоимость рыночной корзины в текущем году/ стоимость рыночной корзины в базовом году.
Изменение индекса потребительских цен четко обозначает наличие проблемы. Для анализа причин изменений в инфляционных процессах и определения наиболее проблемных областей эксперты используют дополнительные показатели:
- индекс цен производителей (PPI) вычисляется по формуле, схожей с применяемой для вычисления индекса потребительских цен, и показывает актуальную себестоимость производства товарной продукции (для объективности показателя используется стоимость товара без НДС и налога с продаж);
- дефлятор уровня валового внутреннего продукта показывает колебания цен на различные группы товаров и услуг;
- паритет покупательской способности, отражающий колебания курса национальной валюты;
- индекс Пааше, отражающий изменение доходов потребителей в разное время по сравнению с текущим периодом;
- индекс стоимости активов отражает тенденции изменения стоимости ценных бумаг, недвижимости, заемного капитала.
Кроме того, для разных видов используются различные способы анализа. Так, скрытая (подавленная) инфляция исследуется по косвенным признакам, таким как:
- соотношение ресурсной базы и произведенных товаров (оценивается в процентах);
- рост вкладов и сбережений;
- рост сделок с оплатой по бартеру.
Как уберечься от инфляции
Рядовые потребители определяют степень опасности, угрожающей их сбережениям, по росту цен в магазинах. Даже подорожание по верхней границе естественной инфляции (1 — 2% в месяц) редко провоцирует инфляционные ожидания. Но на этом уровне рост цен долго не задерживается: либо правительство принимает меры и рост цен возвращается в свои нормальные пределы (2 — 10% в год), либо либо происходит ухудшение ситуации, побуждающее граждан срочно спасать накопленное честным трудом.
Проверенный способ борьбы с обесцениванием денег — перевод сбережений в твердую валюту. Потеря на разнице курса покупки и курса продажи быстро компенсируется ростом курса. Однако, в условиях общемирового кризиса этот способ не спасает накопления, а только уменьшает потери, т. к. твердая валюта тоже теряет покупательную способность. Вложения в драгоценные металлы также связаны с потерями на разнице курсов покупки и продажи.
Считается, что надежнее всего вкладываться в недвижимость. Но этот вариант многозатратный и не подходит для сохранения средств меньшего размера, чем стоит самый маленький, но перспективный объект недвижимости.
В любом случае не следует впадать в панику. Если при росте цен на 5 — 10% за месяц обратить все сбережения в твердую валюту, можно потерять те же 5 — 10%, если цены скакнули из-за временных негативных явлений, которые застали государственный регулятор врасплох, но не носили системного характера.
Хорошие результаты дают вложения в высоколиквидные ценные бумаги. Если инфляционные процессы не сопровождаются разрушением экономики и политическими катаклизмами (крайний случай), стоимость «голубых фишек» после преодоления кризиса восстановится.